社会专业化大分工是人类不断发展的必然。术业有专攻，"千里马"虽然能一日千里，但是，耕起地来却不如"老黄牛"实在。西方发达国家早已通行的观念----理财要找专业人士。大多美国家庭都聘有私人医生、私人理财师、私人健康师等各项私人服务。投资理财也是这样，因为各项专业理财需要长期的知识积累，一个人如果想要学完这些知识，可能需要再花十数年的时间，这对于专注于某一特定方面的您，是不可能从头再来的。

而且有关资料显示，现在人们对专业理财服务的需求逐步升温，表明请专业人士理财已渐成社会时尚。

中国社会调查事务所去年在京津沪穗4地的专项问卷调查显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，41%的被调查者需要个人理财服务。国家经济景气监测中心公布的一项调查结果也表明，就全国范围而言约有70%的居民希望自己的金融消费有个好的理财顾问。一些城市如上海广州的抽样调查也显示，人们认为未经专家指导的自发理财方案有很大风险。部分市民还认为应增加代理客户投资操作、提供专家服务，并希望能与理财专家建立稳定和经常性的业务联系。

国外理财经验表明：理财业的蓬勃发展，从宏观上讲对振兴第三产业和国家避免泡沫经济具有重要作用。从微观方面讲对切实提升人民的生活质量和一生安心生活体系的构筑具有决定性的影响。