目前全美4万人获得认证资格。1990年，CFP国际理事会成立，除美国外目前有英国、德国、法国、加拿大、日本等16个国家和地区加入，使得CFP成为国际上金融领域最权威和流行的个人理财职业资格，截至到2002年一季度，全球获得严格注册认证的专业理财规划师已达7万人。

CFP的简称是Certified Financial Planner——注册金融策划师，是国际上金融领域最权威和流行的一个个人理财职业资格。注册金融策划师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

二、美国CFP标准委员会与国际CFP理事会

1969年，一批不同领域的金融服务专业人士在芝加哥机场附近一家酒店的聚会，提出关注客户的需求和目标比关注金融单一产品销售更重要的服务理念和专业精神，并开始推动涉及客户生活方方面面“财务规划”的概念和方法。1972年，美国首批CFP诞生。1985年，经过美国NCCA (National Commission for Certifying Agencies)的授权，CFP Board of Standards——美国注册金融策划师标准委员会正式成立。作为一个非盈利性的职业资格管理机构，它的目标是通过建立和维护个人理财领域的职业标准，成立或授权专门的金融策划学院负责职业培训，组织职业资格考试，并颁发CFP资格证书等手段为社会公众提供服务。经过近20年的实践，美国CFP标准委员会主要从四个方面对金融策划师的职业认证提出要求：教育（培训）以及后续教育，考试，工作经验，和职业道德。这个简称为“四E”的准则和相应标准——Education & Continuing Education，Examination，Experience，和Ethic——目前已经是国际社会公认的个人理财职业认证的经典准则。

美国设立的CFP资格证书和“四E”准则在国际金融策划领域引起越来越多国家的关注，为了将CFP概念和该职业资格国际化，在美国的倡导下，International CFP Board——CFP国际理事会于1990成立，它是CFP标准委员会的一个次级机构。在国际化和本土化共举的前提下，国际CFP理事会的目标是在美国“四E”准则的基础上确立和认可各成员国金融策划师的职业道德，职业要求和从业方式等各方面的标准，并提高全球范围内公众对金融策划工作益处的认同。除了美国以外，国际CFP理事会目前还有16个成员国，分别是英国、德国、法国、加拿大、澳大利亚、新西兰、瑞士、新加坡、南非、日本、韩国、马来西亚、香港、巴西、印度和奥地利，以及两个准成员国，比利时和百慕大。国际CFP理事会每年召开两次会议，交流信息、观点和研究成果，经过近10年的发展，截至2002年第一季度，全球得到严格注册认证的专业金融策划师已经接近7万人。

作为目前个人理财领域最权威的国际组织，任何国家如果准备使用CFP资格认证体系，颁发带有注册商标CFP或CERTIFIED FINANCIAL PLANNER的资格证书，并得到国际同行的认可，必须通过严格的审查程序加入国际CFP理事会，在获得其授权的基础上才能进行整个项目的本土化。

三、CFP在中国

2004年9月，中国金融理财师标准委员会成立。一批重量级的金融业资深人士出任委员：中国证监会首任主席刘鸿儒出任主任委员，中国工商银行副行长张福荣、北大经济学院院长刘伟任副主任委员；资深银行业人士蔡重直亲自担任秘书长；招行行长马蔚华、新华人寿董事长关国亮、银河证券董事长朱利等19人出任委员。

同年11月1日和11月15日，中国首批在国际注册财务规划师理事会指导下的中国金融理财师培训正式开始，120名来自工行和60名来自中国银行的业内精英将开始240学时的全脱产学习。

从形式上看来，中国将正在填上“注册金融理财规划师”这一空白，中国金融理财师标准委员会亦旨在加入国际CFP理事会的委员，与国际接轨。

虽然金融理财规划师在中国仍然还是一个概念，但是，国内CFP资格的稀缺性和中国理财市场对专业人员庞大的社会需求已是一对急迫的矛盾，“理财”已经成为中国经济生活的新热点。